eToro ist vor allem für sein Social-Trading-Konzept bekannt, bei dem Nutzerinnen und Nutzer die Investmentstrategien erfolgreicher Anlegerinnen und Anleger direkt kopieren können. Seit der Gründung 2007 in Tel Aviv hat sich der Broker zu einer der bekanntesten internationalen Handelsplattformen entwickelt — mit einem wichtigen Unterschied zwischen zwei völlig verschiedenen Produkttypen, den Anlegerinnen und Anleger genau verstehen sollten.
Wie hoch sind die Kosten für echte Aktien und ETFs bei eToro?
Seit August 2024 berechnet eToro für den Kauf echter Aktien 1 US-Dollar pro Order (2 US-Dollar an Auslandsbörsen wie Australien, Hongkong, Dubai oder Abu Dhabi) — echte ETFs bleiben davon unberührt und sind weiterhin vollständig provisionsfrei. In beiden Fällen werden Sie tatsächliche Eigentümerin oder Eigentümer der Wertpapiere.
| Merkmal | Details |
|---|---|
| Orderkosten echte Aktien | 1 USD (Auslandsbörsen: 2 USD) |
| Orderkosten echte ETFs | 0 USD |
| Aktien-/ETF-CFDs | 0,15 % Spread |
| Krypto-CFDs/-Kauf | 1 % Gebühr |
| Inaktivitätsgebühr | abgeschafft (Mai 2026) |
| Guthabenzins USD | bis 3,6 % p.a. (vermögensabhängig) |
| Angebot | über 6.000 Aktien, >700 ETFs, >150 Kryptowerte |
| Einlagensicherung | Investor Compensation Fund bis 20.000 € |
| Gegründet | 2007, Tel Aviv |
| Börsennotierung | Nasdaq seit 14.05.2025 (Ticker: ETOR) |
Was ist der entscheidende Unterschied zwischen ETFs und ETF-CFDs bei eToro?
Bei einer echten ETF-Investition werden Sie tatsächlich anteiliger Eigentümer des Fondsvermögens, während Sie bei einem ETF-CFD lediglich eine Sicherheitsleistung auf die Kursbewegung hinterlegen, ohne den ETF wirklich zu besitzen — im Fall einer Insolvenz von eToro wären CFD-Positionen dem Risiko eines Verlusts ausgesetzt, echte ETF-Bestände dagegen nicht, da sie als Sondervermögen rechtlich getrennt vom Broker verwaltet werden. Diese Unterscheidung ist zentral und sollte vor jeder Investitionsentscheidung auf der Plattform klar verstanden werden.
Wie funktioniert das Social Trading bei eToro?
Über die CopyTrading-Funktion können Nutzerinnen und Nutzer die Investmentstrategien erfolgreicher Anlegerinnen und Anleger automatisch nachbilden, ohne selbst jede einzelne Kaufentscheidung treffen zu müssen. Zusätzlich bietet eToro professionell kuratierte „Smart Portfolios“ an, die breit gestreute Anlagestrategien zu bestimmten Themen oder Branchen abbilden — mit einem Mindestanlagebetrag von 500 US-Dollar und einem standardmäßig auf 10 Prozent eingestellten Stop-Loss zur Risikobegrenzung.
Wie niedrig ist die Einstiegshürde bei eToro?
Die Mindesteinzahlung liegt bei nur 50 US-Dollar, deutlich niedriger als etwa die 1.000 Euro bei Alchemy Markets. Zusätzlich steht ein kostenloses Demokonto mit 100.000 US-Dollar virtuellem Guthaben zur Verfügung, mit dem sich die Plattform und einzelne Strategien risikofrei ausprobieren lassen, bevor echtes Geld eingesetzt wird.
Welche Handelsplattformen unterstützt eToro nicht?
Anders als CFD-Broker wie Alchemy Markets bietet eToro keine Anbindung an MetaTrader 4 oder 5 und auch keine offene API-Schnittstelle für automatisiertes oder algorithmisches Trading — wer auf solche externen Tools angewiesen ist, findet bei spezialisierten CFD-Brokern die passendere Plattform. Die TradingView-Charttechnologie ist zwar in die eigene Weboberfläche von eToro integriert, eine direkte Verbindung zur separaten TradingView-Plattform besteht jedoch nicht.
Wie sicher ist mein Geld bei eToro?
Für Guthaben und echte Wertpapiere greift der Investor Compensation Fund (ICF) mit einer Deckung bis zu 20.000 Euro pro Kunde bei Zahlungsunfähigkeit des Brokers — ein niedrigerer Betrag als die 100.000 Euro gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken. Kryptowerte sind von diesem Schutz ausdrücklich ausgenommen, da es sich rechtlich nicht um klassische Bankeinlagen handelt.
Wie funktioniert die Guthabenverzinsung bei eToro?
Auf das USD-Verrechnungskonto zahlt eToro bis zu 3,6 Prozent Zinsen pro Jahr, wobei der tatsächliche Zinssatz vom Gesamtvermögen auf der Plattform abhängt — sowohl Investments als auch das Verrechnungskonto selbst fließen in diese Berechnung ein. Die Verzinsung erfolgt allerdings ausschließlich auf US-Dollar-Guthaben, nicht auf Euro-Bestände.
Ist eToro selbst börsennotiert?
Ja, seit Mai 2025 handelt die eToro Group unter dem Tickersymbol ETOR an der US-Technologiebörse Nasdaq — ein Unterschied zu vielen privat gehaltenen Wettbewerbern in diesem Vergleich.
Echte Aktien ohne Ordergebühr entdecken
Der Rechner zeigt, wie eToro im direkten Kostenvergleich mit anderen Null-Provisions-Brokern abschneidet.
eToro oder XTB — zwei Broker mit unterschiedlichen Ordermodellen im Vergleich
| Kriterium | eToro | XTB |
|---|---|---|
| Echte Aktien | 1 USD Ordergebühr | 0 € bis 100.000 €/Monat |
| Echte ETFs | 0 USD Ordergebühr | 0 € bis 100.000 €/Monat |
| Social Trading | ja, CopyTrading | nein |
| Steuereinfach | international, prüfen | nein, Anlage KAP nötig |
| Fractional Shares | ja | ja |
Kurz gefasst: Wer die Investmentstrategien anderer Anlegerinnen und Anleger kopieren möchte, ist bei eToro klar im Vorteil. Wer primär auf ein reines Aktien-/ETF-Depot ohne Social-Trading-Funktionen setzt, findet bei XTB eine vergleichbar günstige Alternative.
Für eToro spricht
- Keine Ordergebühr für echte ETFs, seit Mai 2026 keine Inaktivitätsgebühr mehr
- Einzigartiges Social-Trading- und CopyTrading-Angebot
- Attraktive Guthabenverzinsung auf US-Dollar-Bestände
- Sehr breites Angebot an Aktien, ETFs und Kryptowerten
- International etablierte, bekannte Marke
Gegen eToro spricht
- Seit August 2024 1 USD Ordergebühr pro Aktien-Trade (ETFs weiterhin kostenlos)
- ETF-CFDs bergen ein anderes Risikoprofil als echte ETF-Bestände — Verwechslungsgefahr
- Einlagensicherung mit 20.000 Euro niedriger als die deutsche gesetzliche Grenze
- Kryptowerte nicht durch die Einlagensicherung geschützt
Wie funktioniert das CopyTrader-System bei eToro im Detail?
Mit der CopyTrader-Funktion können Kundinnen und Kunden das Portfolio eines sogenannten Popular Investor automatisch nachbilden — sobald eine Kopie gestartet wird, entspricht die eigene Position der aktuellen Portfolioverteilung der kopierten Person, und alle künftigen Trades werden proportional automatisch mitübernommen. Für das reine Kopieren selbst fällt keine gesonderte Gebühr an, lediglich die üblichen Spreads und Transaktionskosten auf die zugrunde liegenden Trades bleiben bestehen. Wer diese Funktion zunächst risikofrei testen möchte, kann dafür das im Konto enthaltene virtuelle Portfolio mit 100.000 US-Dollar nutzen.
Was ist das Popular-Investor-Programm, und wie wird man Teil davon?
Erfolgreiche eToro-Nutzerinnen und -Nutzer können sich für das Popular-Investor-Programm bewerben und dadurch zusätzliches Einkommen generieren, wenn andere Kundschaft ihr Portfolio kopiert. Voraussetzungen sind unter anderem ein Mindestguthaben von 1.000 US-Dollar nicht-realisiertem Eigenkapital, ein vollständig verifiziertes Profil mit echtem Namen und Foto, sowie eine maximale tägliche Risikobewertung von 8 über die vergangenen zwei Monate hinweg (ohne eigene Kopierpositionen). Die Aufnahme in das Programm ist auch bei Erfüllung aller Kriterien nicht garantiert — eToro behält sich vor, Bewerbungen abzulehnen.
Kann ich bei eToro ein Gemeinschaftskonto führen, und wie hoch sind Mindestbeträge?
Ja, neben dem Standard-Einzelkonto lässt sich auf Anfrage beim Kundensupport auch ein gemeinsam geführtes Konto einrichten, über das etwa Ehepartnerinnen und Ehepartner gemeinsam Ein- und Auszahlungen vornehmen können. Die Mindesteinzahlung beträgt in den meisten Ländern 50 US-Dollar, bei einer klassischen Banküberweisung dagegen 500 US-Dollar. Für Auszahlungen gilt ein Mindestbetrag von 30 US-Dollar, zuzüglich einer pauschalen Auszahlungsgebühr von 5 US-Dollar.
Für wen eignet sich eToro?
Besonders für Anlegerinnen und Anleger, die sich für Social Trading interessieren oder von erfolgreichen Investmentstrategien anderer lernen möchten, und die den Unterschied zwischen echten Wertpapieren und CFDs klar verstehen. Wer ein reines, unkompliziertes Aktien- und ETF-Depot ohne CFD-Optik sucht, findet bei XTB oder finanzen.net zero die passendere Alternative.
Häufige Fragen
Ist eToro an der Börse notiert?
Ja, seit dem 14. Mai 2025 unter dem Tickersymbol ETOR am Nasdaq Global Select Market.
Kostet der Kauf echter Aktien bei eToro etwas?
Nein, für echte Aktien und ETFs fällt keine Ordergebühr an. Nur an bestimmten Auslandsbörsen wird eine kleine Provision von 1–2 US-Dollar berechnet.
Was ist der Unterschied zwischen einem ETF und einem ETF-CFD bei eToro?
Bei einem echten ETF werden Sie tatsächlicher Eigentümer des Fondsvermögens. Bei einem ETF-CFD hinterlegen Sie nur eine Sicherheitsleistung, ohne den ETF wirklich zu besitzen — ein wichtiger Unterschied beim Insolvenzrisiko.
Sind meine Kryptowerte bei eToro durch die Einlagensicherung geschützt?
Nein, Kryptowerte sind von der Einlagensicherung ausdrücklich ausgenommen. Nur Guthaben und echte Wertpapiere fallen unter den Investor Compensation Fund.
Wie funktioniert CopyTrading bei eToro?
Sie können die Investmentstrategien erfolgreicher Anlegerinnen und Anleger automatisch nachbilden, ohne jede Kaufentscheidung selbst treffen zu müssen.